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银行内控合规学习心得(精选3篇)

时间:2020-12-12来源:子贡问友网

合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事, 我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。


根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我癫痫病患者饮食禁忌们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度,加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。


开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中癫痫的用药选择去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。


那天,也就是3月22号,我接到了上级的通知,我省决定在全省大学生村官中开展践行党的群众路线“六个一”活动,通过走访农户、写民情笔记、帮助困难家庭等,深入基层,实实在在为群众解决具体问题。“六个一”活动时间为2013年3月至10月,为期8个月。主要任务是,走访一遍全村农户,通过谈心谈话、节日慰问等形式,与群众拉家常、增感情,讲政策、谋发展,对所有在村居住农户逐户走访一遍;记录一本民情笔记,结合入户走访,详细记录每个农户的家庭人口、年龄结构、住房情况、收入水平、收入来源、存在困难等家庭情况,以及惠民政策落实情况和群众对乡村发展等方面的意见建议;写好一份调研报告,通过认真总结走访农户活动,形成一份包括村情概况、存在问题、原因分析等内容的调研报告;作出一份公开承诺,坚持实事求是、量力而诺的原则,以涉及发展和民生的事由为重点,就具体工作打算进行公开承诺;联系一户困难家庭,采取“帮解困、帮技能、帮信息、帮维权、帮思想”等一系列帮扶措施,倾听农户心声,发挥自身优势,以力所能及的方式进行帮扶;办好一些惠民实事,根据走访和调研情况,通过推广先进农技、调解矛盾纠纷、提供代办服务、关爱留守儿童和空巢老人、开展文体活动、设立大学生村官“便民热线”和“便民服务岗”等工作,进一步畅通大学生村官与群众直接联系渠道,让群众真切感受到大学生村官带来的实惠和温暖。

概括起来,主要有以下几点:

一.走访全村实际住户以对全村村民各个方面有一个清晰的了解。以便于以后更好的服务农民,农村。

二.根据了解写一份调研报告,根据全村具体情况,制定出一个切实有效的方案,来解决农村的整体问题。

三.根据特殊贫困家庭,提出具体的帮扶计划,实现从语言体现到行到上的帮助的转变。

四.做出一份承诺。这不仅仅是一份承诺,更是切切实实提现到我们最基层干部对自己工作的负责,党交给我们在这个岗位上,我们要有所担当,只有真正能够实现担当,我们才会化压力为动力,主动干好自己的工作。 带着这样的认识,我来到了我负责的村子,曲回寺(独峪乡)。在此请允许我简单介绍一下我村曲回寺又称哭回寺,位于山西省大同市灵丘县西南三楼乡曲回寺村,是山西省重点文物保护单位。据曲回寺遗址千斤大铁钟文记载,曲回寺于773年(开元二十一年)由北京的大禅师慧感创建,是五台山佛寺的下院,与五台山禅宗佛寺有密切的联系,其规模宏大实为罕见。

通过这几天的走访,我发现虽然我村有着这样宝贵的历史资源和旅游资源,人们却是依然过得不富裕,百分之九十的年轻人都外出打工,剩下的都是些老弱病残的弱势群体,勉强靠着种地为生。有的七八十岁,丧失配偶,儿子都常年外出打工,很少回家,也很少给家里寄钱,他们在家孤苦伶仃,大多无人照顾,且大都有着各种疾病,靠那低保五保只够买些药钱,勉强维持生计,说到动情处,大都留下了伤心之泪;有的到了四五十岁,因为家穷没娶上媳妇,问能不能和政府说说帮忙找一个,说到这里,还会露出羞涩的“酸笑”;有的有想法的年轻人,也说出了好的创业方案,只是没有启动资金,一定委托我和“上面”提一下;有的是老红军的家属,参加过抗美援朝,当她拿出红灿灿发黄的当年荣誉证书问我能不能去民政局看能不能发些补助时,我的泪顿时留了下来,马上给他留下电话,让她来城里联系我一定得帮她落实一下,心里觉得绝对不能让为国做出这么大贡献的老红军家属再留一滴泪,诸如此类的令人可泣的事情还有很多很多。

这几天,我一直在想。如果能够把我村的石像旅游景点开发出来,那一定会有大批的游客来观光,一定能让北京看癫痫病到哪家医院好 他们过上好日子,所以我必须做好这方面的工作,平时多收集这方面的资料,为以后的旅游发展做准备;如果能够根据本村的地势地貌,找出适合种植的经济作物的话,年轻人还会外出打工,置家里老人小孩于不顾吗?那些“老男孩们”还会娶不上媳妇吗?当然我还要加强学习这方面的知识,另外也要加强中华传统美德尊老爱幼的宣传;如果我能多提那些有想法的年轻人多跑跑的话,也许村里也又多了几个致富能手了;如果我能早点了解老红军家属的困难的话,这点问题早就解决了;如果。。。。。。。还有好多悔恨的如果,如果我能早点了解一下村情,而不是响应政府的号召才去了解,就不会有这么多的如果了!!!

感谢政府能够给我们这些大学生村官一个接触农村了解农村的机会,这六个一活动犹如一场及时雨一般,洗清了我浮躁的心灵。虽然这么多的“如果”压在我的肩上,痛在我的心里,我的心里却是明明儿的,那就是我知道了我的责任,我知道了小小的村官对于新农村的建设,人民的富裕有多么的重要,同时我也知道了自己在各方面的不足,对他们的困难不能一一解决,我心中以此为耻,觉得愧对国家政府农民对我的信任。但是正所谓知耻而后勇,在以后的工作中,我一定得脚踏实地的干好自己的本职工作,也一定得经常主动入户去了解村中的情况,村民的困难,多接地气,才能配得上大学生村官这个称号!

六个一这样的好活动既能是我们大学生村官真正了解农村,真正成为一个“村里人”,又能使农民的想法,困难,等各种情况由我们及时传达到政府,我觉得这样的好活动我们应该多搞。如果我们都能够不用政府号召,都有超前的意识主动去搞的话,中国梦之农村小康就为之不远了。


为了响应县委组织部的号召,也为了帮助我们更好地熟悉村情村貌,我们在自己服务的村开展了“六个一”民情走访活动。

王村是**县**镇的一个行政村,位于三级路以南、苗圃社区以西,是个典型的城中村。全村共107户、380余口人,其中党员24人。

初到农村,接触大学生村官开展“六个一”活动

女大学生“村官”调研报告

大学生村官2014年入党思想汇报

大学生村官事迹材料

集团党委工作部个人工作总结(大学生)

在贫困大学生救助金发放仪式上的讲话

大学生就业形势分析及对策探讨

首届大学生科技创业训练营工作方案

大学生应当积极践行群众路线

服务为本,把高校后勤建设成新时期大学生思想政治教育的重要基地

后勤服务是大学生思想政治教育的重要阵地

论多媒体网络环境下大学生英语自主学习能力的培养

2013年大学生村官工作计划

大学生党章学习申报材料

中使我印象最深的,是我们村的一个低保户,叫王香仙。在三年前,王香仙的丈夫因意外去世,她就精神失常了,时好时坏的,谁去了她家都会被她拿扫把打出来。萍姨劝我说:“你少走一户也不要紧。”我说到:“那怎么行,你不去我自己去。”

推开大门,一股浓重的尿骚气扑鼻而来,走进院子,映入眼帘的是支离玻碎的玻璃窗,一位蓬头垢面的老人蹲坐在院子台阶上,看到她我心里莫名有点儿紧张也有一些怜悯,和她说到:“大娘,生活怎么样,低保的钱够花吗?”老人说:“啥,有低保?”对于一个办理低保已经两年多的老人来说,竟然不知道自己有低保。通过了解癫痫病应注意什么?,我知道了原来村委主任在两年前就为其办理了低保,但她精神失常,谁也不敢去她家,办理的低保也就耽搁了。知道了事情的原委后,我便立刻同镇民政办联系,找到了同样没有文化的王香仙的大儿子,把领到的低保本和银行卡一并交付给他,他拿到银行卡后,对我连声说了无数个谢谢。

通过走访,我感悟到:对村民而言,与他们生活息息相关的那些点滴拼接而成的,就是我们工作中的那一件件琐碎小事,然而就是这些琐碎,这些点滴,正是对他们生活的全部描述啊!

作为一名大学生村官,就是要做老百姓的贴心人、知心人、暖心人。切切实实为百姓排忧、解困、除难 …


大学生村官开展“六个一”活动

心 得 体 会

王村村官 徐文欣

为了响应县委组织部的号召,也为了帮助我们更好地熟悉村情村貌,我们在自己服务的村开展了“六个一”民情走访活动。

王村是**县**镇的一个行政村,位于三级路以南、苗圃社区以西,是个典型的城中村。全村共107户、380余口人,其中党员24人。

初到农村,接触农民,对于一个在城市里长大的我来说,一切都是陌生的,刚开始走访时,有点为难、不好意思,不知该怎么开口,跟群众聊天时,经常有人说:“都是搞搞形式,你们自己随便写就是了。”我问他们的基本情况和工作时,他们也不说就都回避了。我感觉很难堪,也很灰心,怎么这样?我是真心想听听大家的心声,不是搞形式。于是,我找到了村里的“百事通”——萍姨,与她一起入户,有了本村人的帮带,我走进了老百姓的家,走进了他们的生活,就这样,每到一户人家,我都会把他们家中的基本情况、所遇到的困难逐一登记回来,然后想方设法的为他们解决。

在我走访过程中使我印象最深的,是我们村的一个低保户,叫王香仙。在三年前,王香仙的丈夫因意外去世,她就精神失常了,时好时坏的,谁去了她家都会被她拿扫把打出来。萍姨劝我说:“你少走一户也不要紧。”我说到:“那怎么行,你不去我自己去。”

推开大门,一股浓重的尿骚气扑鼻而来,走进院子,映入眼帘的是支离玻碎的玻璃窗,一位蓬头垢面的老人蹲坐在院子台阶上,看到她我心里莫名有点儿紧张也有一些怜悯,和她说到:“大娘,生活怎么样,低保的钱够花吗?”老人说:“啥,有低保?”对于一个办理低保已经两年多的老人来说,竟然不知道自己有低保。通过了解,我知道了原来村委主任在两年前就为其办理了低保,但她精神失常,谁也不敢去她家,办理的低保也就耽搁了。知道了事情的原委后,我便立刻同镇民政办联系,找到了同样没有文化的王香仙的大儿子,把领到的低保本和银行卡一并交付给他,他拿到银行卡后,对我连声说了无数个谢谢。

通过走访,我感悟到:对村民而言,与他们生活息息相关的那些点滴拼接而成的,就是我们工作中的那一件件琐碎小事,然而就是这些琐碎,这些点滴,正是对他们生活的全部描述啊!

作为一名大学生村官,就是要做老百姓的贴心人、知心人、暖心人。切切实实为百姓排忧、解困、除难。我们要做到以下三点:

一是要深入百姓家中,掌握真实情况。要摸清整个村的情况,对百姓的了解就必不可少;二是要深入田间地头,掌握生产情况。田间地头是村民的主要工作场所之一,只有到了田间地头,才能更为准确、真实地掌握农业生产情况;三是要学会在法律法规、政策允许的范围内,给予群众最大的帮助,站在群众的角度多为其考虑,切实帮助群众解决问题,用点滴行动积累干群之间的感情。


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